Investitionsplan kostenlose Vorlagen Excel PDF (Bild: Shutterstock)

So erstellst du ganz leicht einen Investitionsplan – dank diesen kostenlosen Vorlagen

  • Letztes Update:18 Stunden 
  • Lesezeit:4Minuten

Wie viel Kapital brauchst du für die Gründung deines StartUps? Ein Investitionsplan hilft dir dabei, in dieser Frage Klarheit zu gewinnen. Nutze kostenlose Vorlagen, um den Investitionsplan für dein Business zu erstellen.

Was ist ein Investitionsplan? Was bringt er?

Der Investitionsplan ist der zentraler Bestandteil deines Businessplans. Er hilft dir dabei, die voraussichtlichen Kosten für deine Existenzgründung zu strukturieren und zu planen. Bei bereits etablierten Unternehmen dient der Investitionsplan dazu, die Investitionen für Expansionen oder Anschaffungen zu kalkulieren.

Wenn du zur Finanzierung deines StartUps Unterstützung durch Banken oder Investoren benötigst, werden sie im Vorfeld unter anderemnach einem Investitionsplan fragen. Das Dokument hilft dir, die Pläne für dein StartUp zu strukturieren. Und du erkennst, welcher finanzielle Bedarf in welcher Phase deines Unternehmens notwendig ist.

Investitionsplan vs. Finanzplan: Was ist was?

Der Investitionsplan und der Finanzplan für dein Unternehmen hängen eng zusammen. Was sind die Unterschiede? Vereinfacht ausgedrückt: Im Investitionsplan ordnest du ein, wohin das Geld fließen wird, um dein StartUp aufzubauen. Im Finanzplan definierst du, woher das Geld stammt.

Wer bereit ist, in dich und dein StartUp zu investieren, wird immer wissen wollen, was du mit dem Geld machst. Unterschieden wird dabei in unterschiedliche Arten von Investitionen:

  • Gründungsinvestitionen
  • Neuinvestitionen
  • Ersatzinvestitionen
  • Rationalisierungsinvestition

Was sind die Unterschiede der Investitionsarten?

Die Namen sprechen fast für sich. In deinem StartUp wirst du in aller Regel zunächst Kapital für deine Gründungsinvestition benötigen. Damit kannst du in alle betriebsnotwendigen Vermögensgegenstände investieren – etwa in Maschinen, Gebäude, Büroausstattung und digitale Infrastruktur. Eben alles, was du brauchst, um mit deinem StartUp ernst zu machen.

Die meisten deiner Gründungsinvestitionen sind auch Neuinvestitionen. Startet ein etabliertes Unternehmen in neue Bereiche, wird es ebenfalls Neuinvestitionen tätigen müssen. Werden hingegen bestehende Investitionsgüter, zum Beispiel Maschinen, ausgetauscht und durch neue ersetzt, so wird hier eine Ersatzinvestition notwendig.

Lassen sich durch eine Investition Kosten einsparen? In diesem Fall spricht man von einer Rationalisierungsinvestition.

Investitionsplan: Was gehört hinein?

Ein guter Investitionsplan besteht aus drei Teilen. Diese baust du am besten tabellarisch auf.

Teil 1: Anlagevermögen

Was brauchst du, um mit deinem StartUp zu beginnen? Was davon wirst du ein Jahr lang oder länger nutzen? Alles, was dir dazu einfällt, gehört in diesen ersten Teil deines Investitionsplans: Gebäude, Maschinen, Lizenzen, Beteiligungen, Anzahlungen. Das Anlagevermögen kann sowohl materiell als auch immateriell sein (beispielsweise Lizenzen und Schutzrechte).

Teil 2: Umlaufvermögen

Was brauchst du, damit dein StartUp läuft? Hierbei handelt es sich um alles, was schnell verbraucht, weiterverarbeitet oder für Rückzahlungen eingesetzt wird. Diese Dinge gehören in den Bereich des Umlaufvermögens – zum Beispiel: Rohstoffe, Honorare für Berater, Personalkosten oder Mieten.

Teil 3: Der Planungszeitraum

In diesem Teil geht es darum, die Investitionen – insbesondere jene aus Teil 1 – zeitlich zu dimensionieren: Handelt es sich um kurz-, mittel- oder langfristige Investitionen? Wie lange wird das geschaffene Vermögen im Unternehmen sein? Und wann ist es abgeschrieben?

Investitionsplan: Vorlage als PDF

Das Bundesministerium für Wirtschaft und Energie (BMWi) stellt einen Investitionsplan als PDF zur Verfügung, das direkt beschrieben werden kann und Auswertungen liefert. Es lohnt sich insbesondere für Neuinvestitionen.

In der linken Spalte werden Umsätze und Aufwendungen des bestehenden Betriebs eingetragen. In den folgenden Spalten notierst du die Umsätze und die Aufwendungen, die sich nach der Erweiterung ergeben können. Warum? Mit der Neuinvestition soll ein Gewinn erwirtschaftet werden. Zudem darf sich die Rentabilität nicht verschlechtern.

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> Zum kostenlosen Investitionsplan für Erweiterungsinvestitionen 

Umfassende Finanzplanung mit Excel

Die Wirtschaftsförderung der Stadt Dortmund führt den Gründungswettbewerb Start2Grow schon seit vielen Jahren erfolgreich durch. Zum Service gehören auch kostenlose Downloads, darunter ein in Excel aufgebauter, umfangreicher Finanzierungsplan.

Neben dem Investitions- und Abschreibungsplan der Tabelle findest du weitere, nützliche Kalkulationsgrundlagen für die Gründung deines StartUps: Personalkostenplanung, Zins- und Tilgungsplanung oder Liquiditätsplanung. Im Investitionsplan dieser Vorlage kannst du die blauen Felder selber ausfüllen.

> Zum Download der kostenlosen Vorlage einer Finanzplanung

Kapitalbedarf und Finanzierung: Gratis-Vorlage

Die Unternehmensberatung Heenemann bietet unterschiedliche Tabellen zum kostenlosen Download an, unter anderem für den Kapitalbedarf und die Finanzierung deines StartUps. Die Experten kommen darin schnell und übersichtlich auf den Punkt:

    • Der Kapitalbedarf (1. Reiter) wird aus Investitionen, Gründungskosten und dem Betriebsmittelbedarf ermittelt.
    • In der Finanzierung (2. Reiter) werden die Eigenmittel und die Fremdmittel dezidiert zusammen geführt.

> Direkter Download der kostenlosen Vorlage für Kapitalbedarf & Finanzierung

Gründerplattform mit vielfältigen Download-Möglichkeiten

Das Bundeswirtschaftsministerium betreibt zusammen mit der KfW (Kreditanstalt für Wiederaufbau) die Gründerplattform. Dort musst du dich einmalig und kostenlos registrieren und erhältst unter dem Link “Planen” verschiedene Business-Pläne als kostenlose Vorlagen in Word, Excel oder als PDF.

Die umfassenden Infos mögen zunächst erschlagend wirken, zeigen dir aber, was du bei deiner Gründung alles berücksichtigen solltest. Das Thema Investitionsplan wird in der Excel-Vorlage unter dem Reiter “Kapitalbedarf und Finanzierung“ deutlich.

> Zur Gründerplattform mit Vorlagen für Businesspläne

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